The New Era of Investment “LIQUIDITY”, “DEX”, “DeFi”

The New Era of Investment “LIQUIDITY”, “DEX”, “DeFi”

Dex and The Liquidity Pool

Table of Contents

The New Era of Investment “LIQUIDITY”, “DEX”, “DeFi”

The rise of blockchain technology has divided the exchanges into two types. And these exchanges have their own pros and cons in the financial economy. In order to understand the difference between a centralized and decentralized exchange hereby is the brief scope of what they really mean.

Why Do We Need a Refine for Financial System?

 

DeFi essentially represents a broad category of financial platforms built on public blockchains. It refines and reverses the traditional financial system completely. 

 

Combines protocols, tokens, and smart contracts to provide financial accessibility to individuals, (mostly) without the need for traditional banking channels. Some of the services currently offered in the DeFi space include exchange, payment processing, funds, and lending/borrowing.

 

Centralized exchanges (CEXs) are a type of cryptocurrency exchange that is operated by a company that owns it in a centralized manner. On the other hand, decentralized exchanges (DEXs) are executed on the blockchain (distributed ledger) technology. 

 

In this way, DEX does not hold customers’ funds, positions, or information and only routes the orders of trading to a matching layer.

 

What exactly is the part of CEX causing the dissatisfaction that led to the development of DEX? From the forum Centralized Exchange (CEX) – Old-Fashioned But Still Strong has its own contradiction in its narration.

The centralized exchange also forces traders to deposit funds in the exchange. This makes it easier for exchanges to manage funds in bulk, but the customer has no control over their funds. The customers may not be able to withdraw when they want to, or may not even receive their assets when the exchange is hacked.

They further say that transactions on DEXs are slower, but it comes with blockchain on the backend with a stronger security system, granting authoritativeness to the owners, and it is a peer-to-peer operation.

Key differences:

Centralized Exchange

– Depositing fiat money (debit/credit) or cryptocurrencies.

– Giving up control over that amount of currency.

– Do not own the private key to the money.

– Work on an order book and the transactions are done using the exchange’s own database.

– Faster and no delays.

– Comes at the price of independence: you have to trust the exchange with your money.

Decentralized Exchange

– Invest in cryptocurrencies.

– Owns the private key to the cryptocurrencies.

– Full control of your money.

– Executes on the blockchain with smart contracts.

– Manageable on every transaction and depositing amount.

– Comes at the price of dependence: non-custodian, flexibility, and traceability.

Borrowing and Swapping Currencies  (DEX)

 

Let’s talk about in real life situation when you needed to borrow some money from someone you know, first you have to know if he or she has the amount or the currency that you want with them or not.

 

If the lender does not have that amount of money or specific currency you need this situation equals to the lacking of liquidity.

 

In fact it is similar to the decentralized exchange where, this exchange is well known in the title “swap” hence the swap protocol on many DeFi platforms for example Uniswap, PancakeSwap, SushiSwap, etc.

 

The sub-section of DEX is swapping which originally occurred on the Ethereum chain. It allows users to seamlessly exchange or swap tokens in hosted pools and offers yield farming incentives to liquidity providers.

 

This is the advantage of practicing decentralized exchange in cryptocurrency where users do not have to worry about the liquidity of the currency in which they need for an exchange. The currencies are stored on the respective pool and blockchain of each platform ready to be used in the exchange activities.

 

Usually, users are attracted to be the liquidity provider with beneficial returns. By providing the cryptocurrencies to the pool users “sell” the currency they own and receive yield as a return. 

 

In the exchange under a decentralized network, users are able to swap the pairs of tokens supported in the specific chain (e.i. ERC-20: DAI for ETH). The key benefit of swapping in DeFi is that it is noncustodial. 

 

The assets can be customized in a smart contract with the rights of asset owners that can be exercised at any time and is only complete when the exchange conditions are agreed to and met by all parties. If any condition is not met, the entire transaction is canceled.

Yield farmers are incentivized for provisioning liquidity or providing other value-added services to a decentralized application’s ecosystem. Yield farmers are paid with pro-rate in native governance token, granting the user a higher Annual Percentage Yield (APY) on their provisioned liquidity.

Summary

 

DEX and the liquidity pool share their relationship on the DeFi system and cannot stand alone. It probably is the new way to get involve in the decentralized finance investment to harvest income passively with an interesting return rate.

 

Lastly, SIX Network is about to launch the newest, biggest project ever on the DeFi space wherein this hour no one hasn’t heard off. SIX wanted to emphasize and encourage everyone to trade with the advancement of knowledge material and with confidence. 

 

Our participation in recreating the DeFi platform for the decentralized exchange and investing fund is the mission to help investors whether beginning or expert level to trade on our platform without the hassles with the help of experts.

Come back for more promising announcements and updates.

Stay tuned with us on these channels.

Napathsorn Unchit
Napathsorn Unchit

Passionate about financial world and is an inverstor too! Giving out news update and blog post every month.
Visit us at SIX Network for more.

Share on facebook
Share on telegram
Share on twitter
Share on linkedin
Share on email

Related Posts

[Definix] คู่มือเริ่มต้น Rebalancing Farm สำหรับมือใหม่

ตั้งแต่เปิดตัวฟีเจอร์ Rebalancing Farm บน Definix ซึ่งก็ได้รับผลตอบรับเป็นอย่างดี ตอนนี้ฟีเจอร์ Rebalancing Farm สามารถใช้ได้ทั้งบน Klaytn และ BSC แล้ว พวกเราเลยอยากจะรวบรวมข้อมูลที่ทุกคนควรรู้เกี่ยวกับฟีเจอร์นี้ให้สามารถเริ่ม Rebalance พอร์ตของทุกๆ คนได้ Rebalancing Farm

Read More

สรุปความสำเร็จ Definix & SIX Network ไตรมาส 4/2021

แล้วก็มาถึงช่วงสิ้นสุดของปี 2564 เป็นอีกปีที่มีเรื่องราวสำคัญหลายอย่างเกิดขึ้นกับ SIX Network และ Definix ซึ่งในปีนี้เราได้สร้าง Protocol ที่มีฟีเจอร์หลากหลายและน่าทึ่งพร้อมทั้ง milestone ต่าง ๆ ที่สำเร็จไปแล้ว มีเนื้อหาดังต่อไปนี้ Table of Contents การร่วมมือระหว่างพันธมิตรของ SIX

Read More

Definix Q3 Summary

Table of Contents The Solution For Asset Management Unrivaled, SIX Network and the team have gone through a large movement

Read More

Decentralized Finance (DeFi), จะถึงเวลาการเปลี่ยนแปลงแล้วหรือยัง?

Decentralized Finance (DeFi), จะถึงเวลาการเปลี่ยนแปลงแล้วหรือยัง?

Cover Post #4

Table of Contents

โดยรวมแล้ว Blockchain เป็นพื้นที่ที่เหมาะสมกับ Decentralized Finance (DeFi), the new trusted “bank”, ที่เพิ่งเริ่มต้นมาในระยะไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่สร้างความน่าสนใจและให้ข้อเสนอที่มีคุณค่าต่อวงการคริปโตเป็นอย่างมาก 

 

โดยที่บุคคลและองค์กรต่าง ๆ ใช้แอพพลิเคชั่นทางการเงินที่กว้างขึ้นโดยไม่จำเป็นต้องมีตัวกลางที่เชื่อถือได้


ไมร่า: “พี่บีช่วยอธิบาย Scope ของ DeFi ให้ฟังหน่อยได้ไหมคะ?”

พี่บี: “ได้เลย ไมร่าอยากรู้อะไรหล่ะ?”

 

นี่เป็นบทสนทนาง่าย  ๆ  ครั้งแรกที่ฉันได้เปิดใจกับ คุณบี ธนาการ จิระเวชถาวร – Business Development Manager/Project Manager ในเย็นวันหนึ่งเมื่อฉันกำลังติดอยู่กับหัวข้อที่ฉันต้องศึกษาด้วยตัวเอง




วัตถุประสงค์ของ DeFi และประโยชน์ที่ช่วยกระตุ้นการพัฒนาวงการคริปโต

 

Blockchain เป็นนวัตกรรมใหม่ ที่กระตุ้นธุรกิจคริปโตฯ และ ขยายความสามารถในการนำทรัพย์สินไปใช้ กับการส่งข้อมูลดิจิทัลอื่น ๆ นอกเหนือจากธุรกรรมทางการเงินอย่างแท้จริง

 

วัตถุประสงค์ของ DeFi มีเพื่อกระจายอำนาจของการถือครองสินทรัพท์ดิจิตอลและเปลี่ยนแปลงระบบการเงินแบบเก่าที่มีธนาคารเป็นศูนย์กลาง ที่เรียกได้ว่าเป็นระบบที่ไม่พึ่งพาศูนย์กลาง. (Permissionless) Decentralized Applications (DApps) สามารถใช้สำหรับการบริการการเงิน การซื้อขายแลกเปลี่ยน, การกู้เงิน, การลงทุน, การชำระเงิน, และการประกันภัยบน blockchain


การใช้ Blockchain ใน DApp จะช่วยให้สามารถใช้เครือข่ายบนระบบ Decentralized แบบ peer-to-peer

“DeFi หรือ Decentralized Finance เป็นพื้นที่ใหม่ที่ต่อยอดขยายบนพื้นฐานของ blockchain ทำให้ผู้ใช้สามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้เช่นเดียวกับการธนาคารแบบเดิม ๆ แต่ไม่ใช่ธนาคาร”

Napathsorn U., Writer, and Content Marketer

แอปพลิเคชั่นบน DeFi ช่วยให้ลูกค้าสามารถควบคุมเงินได้อย่างสมบูรณ์โดยไม่ต้องมีคนกลาง อย่างเช่นธนาคารมาคอยกำกับหรืออนุมัติ


การตัดสินใจทั้งหมดขึ้นอยู่กับผู้ใช้และเงื่อนไขที่กำหนดไว้ตามแต่ละแพลตฟอร์ม นี่จะถึงจุดเปลี่ยนแปลงของระบบนิเวศคริปโตแล้วหรือยัง?

 

ในปัจจุบันฟังก์ชั่นที่ใหญ่ที่สุดสำหรับ DeFi ก็คือ:

1.การสร้างบริการการเงินการธนาคาร เช่น stablecoin

ตรึงสกุลเงินดิจิทัลไปยังสกุลเงินที่ไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัล เช่นดอลลาร์สหรัฐเพื่อสร้างเสถียรภาพด้านราคา

 

ในความเป็นจริงสกุลเงินดิจิทัลมีความอ่อนไหวและผู้ใช้รายใหม่ในตลาดอาจต้องเผชิญกับความผันผวนของราคาที่รุนแรงกว่าค่าเงินในปัจจุบัน

 

2.การกู้ยืมแบบ Peer-to-Peer และแพลตฟอร์มการยืม เป็นที่นิยมอย่างมากในหมู่ผู้ให้กู้เพื่อการเชื่อมต่อกับผู้ยืม Cryptocurrency ได้สะดวกขึ้น ผู้ใช้สามารถสร้างรายได้จากดอกเบี้ยที่ให้ยืมเงินจากอัลกอริทึ่มของ Compound ได้ตั้งค่าของอัตราดอกเบี้ยไว้แล้ว

 

3.การเงินขั้นสูงเช่น DEX แพลตฟอร์มโทเค็น,derivatives, และตลาดการคาดการณ์ สำหรับการแลกเปลี่ยนแบบ Decentralized Exchange (DEX) เสนอให้แลกเปลี่ยนสกุลเงินจากดอลลาร์สหรัฐเป็น Bitcoin หรือ Ethereum สำหรับ DAI

 

ตลาดการคาดการณ์มีความแม่นยำมากกว่าวิธีการสำรวจความคิดเห็นแบบเดิม มันทำงานบน Ethereum ที่ผู้ใช้เดิมพันผลลัพธ์ของเหตุการณ์บางอย่างเพื่อทำกำไรจากมัน ตัวอย่างเช่นการเลือกตั้งของสหรัฐฯ




นี่คือประเด็นสำคัญที่ทำให้แอปพลิเคชั่นที่ใช้ DeFi สามารถให้บริการดังกล่าวได้ในราคาที่ถูกลง และส่งตรงถึงลูกค้า จุดขายอีกอย่างคือเป็นระบบออนไลน์ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันและสามารถทำงาน ได้ทันทีทั่วโลก ซึ่งเป็นการเงินแบบเปิดอย่างแท้จริง

ใครเหมาะกับ DeFi และความยินยอมที่ผู้ใช้วางใจได้คืออะไร?

 

ไมร่า:พี่บีเคยให้ใครยืมเงินไหมคะ และเค้ารักษาสัญญายังไง?”

 

พี่บี:แน่นอน พี่เคยยืมอยู่แล้ว ความเชื่อใจไว้ใจกันนั่นแหละคือคำสัญญาที่สำคัญ.”

 

ไมร่า:เห้ยจริงดิ ไม่ต้องเซ็นสัญญาเลยหรอคะ?

 

ฉันกังวลเล็กน้อยว่าถ้าพี่บีให้ใครสักคนยืมเงินได้อย่างไรโดยมีเหตุผลว่าเขาเชื่อใจคน  ๆ นั้น ว่าเขาจะไม่หนีไป

 

ในการให้กู้ยืมแบบไม่มีหลักประกัน,มีภาระผูกพันธ์ทางกฎหมายที่ผู้ให้กู้และผู้ยืมรู้จักตัวตนของกันและกัน และผู้ให้กู้จะประเมินผู้กู้เพื่อชำระหนี้

 

ไม่มีเงื่อนไขดังกล่าวใน DeFi แต่ทั้งหมดเกี่ยวกับความไว้วางใจซึ่งกันและกันเพื่อรักษาความเป็นส่วนตัว นอกจากเกณฑ์การบังคับใช้ KYC / AML หน่วยงานรูปแบบศูนย์กลางยังคงมีความกังวลว่าบริการที่ ป้องกันตัวตนที่นำเสนอในระบบ DeFi นั้นยังคงทำให้มีปัญหาอยู่บ้าง

ความหมายโดยสังเขป ของ DeFi การมี cencorshipในระบบยืนยันตัวตนก็มีข้อกำหนดในแบบของระบบนิเวศนี้เช่นกัน เนื่องจากผู้ใช้เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินและ DeFi เกี่ยวกับธุรกรรมทางการเงินซึ่งโดยปกติจะสนับสนุนการให้กู้ยืมเหรียญคริปโตและไม่อนุญาตสำหรับบุคคลที่ไม่ได้ทำการยินยอมข้อตกลงในระบบของ blockchain

 

ด้วยความสนใจจากธนาคารและบริษัทฟินเทคที่มีมากขึ้นเรื่อย ๆ ในการให้บริการ DeFi จะไม่เหมือนกับ DeFi บน Ethereum อาจเป็นไปได้ว่า KYC / AML จะถูกนำมาใช้งานสำหรับสถาบันการเงินเหล่านี้ที่ต้องการให้บริการในรูปแบบ DeFi

 

คำตอบคือ DeFi เหมาะแก่การใช้งานสำหรับทุกคน และเนื่องจากนวัตกรรมนี้ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น ผู้ที่มีความสนใจในระบบนี้ควรชั่งน้ำหนักความคิดระหว่างการก้าวกระโดดไปกับเทคโนโลยีใหม่รือจะเป็นความผิดพลาดในการปกป้องตนเองจากความเสี่ยง เนื่องจากผู้ใช้ต้องทุ่มเงินของตนในพื้นที่ที่ไม่มีการคุ้มครองแบบระบบคนกลางหรือมีกฏหมายจากทางภาครัฐเป็นที่ตั้ง

 

บ่อยครั้งที่พวกเขาพบว่าตัวเองไม่เหมาะสมกับกรอบที่มีอยู่




“พี่เพิ่งได้ยินเรื่องการเงินแบบกระจายอำนาจในช่วง 1-2 ปีที่ผ่านมาพี่คิดว่าเป็นความคิดที่ดีที่จะพยายามผลักดันให้สิ่งนี้ให้มีการใช้ในชีวิตจริง,” พี่บีพูด.

จุดเริ่มต้นของจุดเปลี่ยน(?)

การเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยีทางการเงินเริ่มต้นด้วย bitcoin เมื่อ 11 ปีที่แล้ว DeFi สร้างขึ้นบนเครือข่าย Ethereum blockchain

 

การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลใน Decentralized Exchange (DEX) เช่น Uniswap เป็นอีกส่วนหนึ่งของ decentralized apps (DApps) เหล่านี้ได้เริ่มต้นขึ้น ระบบแบบ Peer-to-Peer

เป็นกติกาหลักโดยที่ไม่มีธุรกิจหรือองค์กรอื่นเข้ามามีบทบาทในการดูแลเครือข่าย

 

สถาบันการเงินชั้นนำหลายแห่งเริ่มหันมาใช้ DeFi และกำลังค้นหาวิธีที่จะมีส่วนร่วมในพื้นที่ใหม่แห่งนี้ ตัวอย่างเช่น JP Morgan, ANZ และ Royal Bank ของ Canada รวมถึงธนาคาร 75 แห่งของโลกกำลังให้ความสำคัญเทคโนโลยีบล็อกเชน เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการทำธุรกรรมทางการเงิน

 

ด้วยความอยากเปิดใจเรียนรู้กับสิ่งที่ไม่เคยได้ยินมาก่อน ฉันจึงตั้งคำถามกับพี่บีอีกครั้งว่า พี่บีคิดว่า DeFi เป็นเทรนด์ที่กำลังจะมาถึงในปี2021ไหม? พี่บีจึงให้ดูสถิติที่พิสูจน์ได้ว่ามีศักยภาพมากที่สุดที่จะอยู่ในแนวโน้มขาขึ้นในปี 2021




กองทุนบริหารสินทรัพย์รายใหญ่เริ่มให้ความสำคัญกับ DeFi อย่างจริงจัง Grayscale ซึ่งเป็นกองทุนเพื่อการลงทุน crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลกได้จัดการสินทรัพย์ crypto มากกว่า 5.2 พันล้านเหรียญสหรัฐในช่วงครึ่งแรกของปี 2020 ซึ่งรวมถึงสินทรัพย์ bitcoin ทะลุ 4.4 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ

อนาคตของการเงิน

แต่เหมือนว่าโลกกำลังก้าวหน้าขึ้นทุกวัน  Decentralized Finance คือการเคลื่อนไหวที่ยิ่งใหญ่และผลักดันให้เครือข่าย Decentralized ต่าง ๆ ดำเนินการบริการทางการเงินแบบอำนาจศูนย์กลางไปสู่การดำเนินการแบบใหม่ที่โปร่งใสโดยไม่ต้องผ่านบุคคลที่ 3

 

ความสามารถและการใช้งานของ DeFi มีแนวโน้มที่จะกลายเป็นระบบธนาคารใหม่ที่เชื่อถือได้ในมุมมองของผู้เขียน สรุปได้ว่าอาจจะเป็นจุดสิ้นสุดของระบบธนาคารแบบเก่าที่มีประวัติอันยาวนาน แต่ผู้เขียนเชื่อว่าการใช้ประโยชน์จาก DeFi จะช่วยปรับปรุงแก้ไขสิ่งที่มีอยู่เพื่อก้าวเข้าไปสู่สิ่งที่ดีกว่า

Don’t miss out follow us at:

Napathsorn Unchit
Napathsorn Unchit

Passionate about financial world and is an inverstor too! Giving out news update and blog post every month.
Visit us at SIX Network for more.

Share on facebook
Share on telegram
Share on twitter
Share on linkedin
Share on email

Related Posts

[Definix] คู่มือเริ่มต้น Rebalancing Farm สำหรับมือใหม่

ตั้งแต่เปิดตัวฟีเจอร์ Rebalancing Farm บน Definix ซึ่งก็ได้รับผลตอบรับเป็นอย่างดี ตอนนี้ฟีเจอร์ Rebalancing Farm สามารถใช้ได้ทั้งบน Klaytn และ BSC แล้ว พวกเราเลยอยากจะรวบรวมข้อมูลที่ทุกคนควรรู้เกี่ยวกับฟีเจอร์นี้ให้สามารถเริ่ม Rebalance พอร์ตของทุกๆ คนได้ Rebalancing Farm

Read More

สรุปความสำเร็จ Definix & SIX Network ไตรมาส 4/2021

แล้วก็มาถึงช่วงสิ้นสุดของปี 2564 เป็นอีกปีที่มีเรื่องราวสำคัญหลายอย่างเกิดขึ้นกับ SIX Network และ Definix ซึ่งในปีนี้เราได้สร้าง Protocol ที่มีฟีเจอร์หลากหลายและน่าทึ่งพร้อมทั้ง milestone ต่าง ๆ ที่สำเร็จไปแล้ว มีเนื้อหาดังต่อไปนี้ Table of Contents การร่วมมือระหว่างพันธมิตรของ SIX

Read More

Definix Q3 Summary

Table of Contents The Solution For Asset Management Unrivaled, SIX Network and the team have gone through a large movement

Read More